Quel est le meilleur compte pro avec TPE ?

Vous souhaitez vous lancer en tant qu’indépendant et voulez être en mesure de recevoir des paiements par carte bancaire ? Aujourd’hui de nombreux comptes professionnels mettent justement à la disposition des professionnels des terminaux de paiements électroniques (autrement dit des TPE). Quelles sont ces banques ? Devez-vous plutôt vous tourner vers une banque en ligne ou une banque classique ? Comment ouvrir un compte pro avec TPE ? Nous vous expliquons tout ! Suivez-nous ! 🚀

Résumé :

• Un TPE, terminal de paiement électronique permet aux professionnels d’encaisser des paiements de manière sécurisée (carte bancaire, paiement mobile, carte titre-restaurant… etc) ;
• Il existe plusieurs types de TPE : des terminaux fixes, portales et mobiles ;
• Certaines banques comme Shine, Blank, Hello Bank! Pro, Qonto, Monabanq et BoursoBank, proposent d’ouvrir un compte pro avec TPE ;
• Outil du quotidien, il est important de bien choisir le TPE qui correspond à votre situation. 

💳 Vous souhaitez ouvrir un compte pro sans frais ?
Bonne nouvelle ! Vous n’avez pas l’obligation légale de vous tourner vers une banque pour ouvrir un compte bancaire professionnel ! En effet, un logiciel agrée par la Banque de France, comme Indy peut tout à fait faire l’affaire ! Le compte pro d’Indy, c’est un compte pro en ligne totalement gratuit et sans aucuns frais cachés. Recevez un IBAN français, une Mastercard physique et virtuelle, réalisez tous vos virements en illimités…Et bien plus encore !
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Zoom sur les TPE

Qu’est-ce qu’un TPE ?

Un TPE ou un terminal de paiement électronique est, comme son nom l’indique, un appareil électronique permettant de réaliser des transactions financières sécurisées par carte bancaire. Ces transactions peuvent être réalisées via une carte à puce, le sans-contact, ou encore par téléphone (via Apple Pay ou Google Pay). Pour en savoir plus sur les moyens de paiement en entreprise 👉🏼 cliquez ici 👈🏼.

💡 Bon à savoir : Un particulier ne pourra pas acquérir de terminal de paiement ! En effet, pour acheter ou louer cet outil, il est nécessaire de posséder un numéro de SIRET. Numéro uniquement attribué aux professionnels.

Qu’est-ce qu’un compte bancaire professionnel avec TPE ?

Un compte pro avec TPE est tout simplement un compte bancaire destiné aux professionnels et proposant en option des terminaux de paiement. Les professionnels pourront alors encaisser leurs clients par carte bancaire.

Pourquoi se tourner vers un compte pro avec TPE

Acheter un TPE via votre compte bancaire professionnel présente plusieurs avantages :

• Vous pourrez gagner du temps. En quelques clics seulement votre commande est validée ;
• Vous faites des économies. Les établissements bancaires ont généralement des partenariats avec les entreprises proposant des terminaux de paiement. Ces derniers seront ainsi moins coûteux, il en est de même pour les commissions appliquées sur vos transactions.

Quels sont les différents types de terminaux de paiement électronique ?

Aujourd’hui, il existe plusieurs types de terminaux de paiement. Chacun présente ses propres avantages et inconvénients.

Les terminaux fixes

Ces derniers sont les plus courants. Ils sont filaires, autrement dit fixes et sont branchés directement sur une prise de courant et une ligne téléphonique ou une connexion internet. Ces terminaux de comptoir sont particulièrement adaptés aux commerces disposant d’un emplacement fixe (boutique, restaurants, coiffeurs…).

Les terminaux portables

Ces terminaux fonctionnent sur batterie, et doivent ainsi être rechargés régulièrement. Ils possèdent une carte SIM afin d’établir une connexion Wi-Fi ou 4G/5G. Les terminaux mobiles sont idéals pour les commerces ambulants, les médecins à domicile, ou encore les établissements qui nécessitent de pouvoir déplacer le terminal, comme les restaurants par exemple.

Les terminaux mobiles associés à un smartphone

Ces derniers vont fonctionner grâce à une application à télécharger sur un smartphone et à un lecteur de carte portable. Ils accèdent au réseau en se connectant en Bluetooth au téléphone du commerçant. Particulièrement légers et peu onéreux, ils sont idéals pour les auto-entrepreneurs et les professionnels ayant besoin de transporter régulièrement leur TPE (par exemple les livreurs ou encore les chauffeurs VTC).

Notre comparatif des meilleurs comptes pro avec TPE

Voyons ensemble quels sont les meilleurs comptes pro avec TPE à la disposition des travailleurs indépendants. Du prix de l’abonnement, aux diverses fonctionnalités, en passant par la possibilité de recevoir un chéquier, nous vous donnons toutes les informations nécessaires pour choisir LE compte pro avec terminal de paiement adapté à VOS besoins !

Le TPE est-il simple d’utilisation et s’intègre-t-il parfaitement à vos systèmes actuels ?

Dans un premier temps, privilégiez une banque pro qui propose un TPE simple d’utilisation et qui s’intègre aisément à vos différents systèmes, comme votre logiciel de comptabilité en ligne par exemple !

Quelles sont les fonctionnalités proposées par la banque ?

Bien entendu, la possibilité de prendre un TPE ne doit pas être l’unique critère qui vous permet de faire votre choix. Ici, nous vous invitons en amont à bien identifier vos divers besoins (présents mais également futurs) en termes de comptes bancaires.

• Souhaitez-vous simplement bénéficier d’un compte pro avec TPE et non pas de fonctionnalités annexes ?
• Souhaitez-vous pouvoir tout faire sur votre compte en banque (facturation, suivi de votre trésorerie…) ?
• Pouvez-vous souscrire des crédits professionnels, ouvrir des produits d’épargne ?

Toutes les banques pro ne proposent pas les mêmes fonctionnalités, nous vous invitons donc à vous tourner vers le compte pro répondant à tous vos besoins !

Quels sont les avantages du compte pro ?

Le compte professionnel présente de nombreux avantages. Dans un premier temps, vous pourrez bénéficier de fonctionnalités développées pour une cible professionnelle et notamment :

• Le suivi et le pilotage de votre activité ;
• La création de vos propres factures ;
• Le dépôt de votre capital social ;
• Ou encore d’une autorisation de découvert plus élevée.

Par ailleurs, vous pourrez accéder facilement à des solutions de financement et des assurances adaptées à vos besoins en tant que professionnel. En plus, les prix des comptes pro ne sont pas forcément plus élevés que ceux des comptes à destination des particuliers ! À titre d’exemple, le compte pro d’Indy est 100% gratuit.

Quel est le coût de la banque et du TPE ?

Les prix des comptes pro diffèrent grandement d’un établissement bancaire à l’autre, il en va de même des prix des TPE. Tournez-vous vers un compte pro proposant le meilleur rapport/fonctionnalités/prix.

Les avis clients sont vos amis !

De notre côté, nous vous invitons vivement à consulter les avis clients des différents établissements bancaires avant de faire votre choix ! Ces derniers sont en règle générale représentatifs de la qualité du service !

La qualité de l’accompagnement

Vous souhaitez ouvrir un compte pro auprès d’une banque traditionnelle ? Ici, vous bénéficierez en principe d’un accompagnement de la part d’un conseiller bancaire en chair et en os. Vous pourrez alors fixer des rendez-vous et échanger sur divers sujets.
Avec la banque en ligne, l’accompagnement est quelque peu différent. Ici, plus de banquier attitré bancaire, mais plutôt un service client qui est là pour vous accompagner en cas de souci. Nous vous conseillons vivement de vous renseigner en quant :

• À sa disponibilité ;
• La façon de la contacter ;
• Sa réactivité…

Comment ouvrir un compte pro avec TPE ?

Étape 1 : Choisir votre compte pro

Dans un premier temps, nous vous invitons à choisir votre compte pro proposant un TPE en vous basant sur les critères susmentionnés !

Étape 2 : Réunissez vos pièces justificatives

Vous avez choisi votre compte pro ? Renseignez-vous quant aux pièces demandées pour l’ouverture d’un compte bancaire. On vous demandera très probablement, une copie de votre carte d’identité, un justificatif de domicile, votre numéro SIRET, une photo d’identité…

Étape 3 : Réalisez les démarches d’ouverture de votre compte pro

Vous avez réuni l’ensemble des documents demandés par l’établissement sélectionné ? C’est l’heure de créer votre compte pro ! Comme indiqué plus haut, les meilleurs comptes pro avec TPE sont, d’après nous, des comptes proposés par des établissements en ligne. Ainsi, pour créer votre compte pro en ligne, vous avez simplement besoin d’une connexion à internet. Vous devrez ensuite compléter la demande d’ouverture et y apposer votre signature. Vous pourrez en parallèle faire une demande pour recevoir votre terminal de paiement, ce dernier est généralement envoyé sous moins d’une semaine.

💡Bon à savoir : Peu de banques classiques proposent des comptes pro avec TPE. Il en existe tout de même quelques-unes, comme le Crédit Mutuel par exemple ! Pour 10€ par mois vous pourrez utiliser votre smartphone en tant que TPE. Vos commissions seront quant à elles fixées à 1,75%.

Étape 4 : Configurez le TPE et assurez-vous que ce dernier fonctionne bien !

Une fois votre compte pro crée et votre TPE reçu, vous devrez impérativement le configurer. Ici, nous vous invitons à tout simplement vous référer au mode d’emploi fourni par le fournisseur. Vous pourrez par ailleurs l’intégrer à vos divers systèmes (comme votre logiciel comptable par exemple).

💡 Avant de procéder à tout encaissement via votre TPE, nous vous invitons vivement à vérifier que ce dernier fonctionne bien ! Cela vous évitera tout souci au moment d’encaisser vos clients !

Étape 5 : C’est l’heure d’encaisser vos premiers clients !

Vous y êtes, toutes nos félicitations ! Vous n’avez plus qu’à encaisser vos premiers clients !

Le compte pro d’Indy, est-il adapté à ma situation ?

Notre compte pro en ligne

À l’heure actuelle Indy ne propose pas (encore) de TPE avec son compte pro. Vous pourrez néanmoins tout à fait ouvrir un compte pro en ligne 100 % gratuit sur notre application puis acquérir en parallèle votre propre TPE. Le compte pro Indy c’est :

• Une offre sûre et fiable agrée par la Banque de France ;
• Un IBAN français ;
• Une Mastercard virtuelle compatible avec Apple Pay et Google Pay ;
• Une Mastercard physique disposant d’aucun plafond de paiement ;
• Des virements SEPA illimités (et prochainement instantanés) ;
• Le dépôt de votre capital social gratuit si vous êtes en société ;
• Un service client aux petits oignons🧅

Indy : une offre complète pour vous faciliter la vie !

Indy n’est pas seulement un compte pro en ligne ! En effet, notre application est avant tout un logiciel de comptabilité complet à destination des indépendants. Grâce à Indy, vous pourrez :

• Automatisez votre comptabilité. Toutes vos transactions professionnelles sont catégorisées automatiquement dans les bons comptes comptables ;
• Effectuez vos déclarations fiscales en quelques clics grâce à notre offre Premium ;
• Bénéficiez d’un accompagnement (gratuit) pour créer votre entreprise ;
• Créez et personnalisez toutes vos factures ;
• Suivez votre trésorerie grâce à notre tableau de bord ;
• … Et bien plus encore !

💡 Le saviez-vous ? 
Indy n’est pas uniquement un (super) compte pro gratuit ! Automatisez votre comptabilité, réalisez vos diverses déclarations comptables, créez toutes vos factures et vos devis…et bien plus encore !🔥
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